投資移民并不是花錢(qián)買綠卡、或買房換綠卡這么簡(jiǎn)單，而是一個(gè)消耗時(shí)間、精力、金錢(qián)，需要專業(yè)人士指導(dǎo)、按照美國(guó)相關(guān)法律一步步來(lái)完成的復(fù)雜過(guò)程。下面小編就來(lái)給您介紹一下美國(guó)移民投資審核標(biāo)準(zhǔn)。

投資移民是否能夠辦理成功，較后是否能夠拿到臨時(shí)綠卡、成功轉(zhuǎn)為永久綠卡，移民局考量的較關(guān)鍵三大要素分別是申請(qǐng)人的投資資本、新建商業(yè)實(shí)體和創(chuàng)造就業(yè)。而申請(qǐng)人的投資資本就是投資移民較關(guān)鍵的首先步。

資本和投資兩大關(guān)鍵概念定義

資本定義：

投資移民中討論的資本(capital)并不意味著現(xiàn)金(cash)，而是寬泛地指代投資人可以提供的創(chuàng)造商業(yè)價(jià)值的資本，其中不僅包含申請(qǐng)人持有的合法的現(xiàn)金、設(shè)備、庫(kù)存、現(xiàn)金等價(jià)物、投資人所有的抵押資產(chǎn)以及其他有形資本，甚至還包括申請(qǐng)人擁有的許諾在未來(lái)兩年內(nèi)可以支付的資本。

這些資產(chǎn)應(yīng)該按照美國(guó)公平市場(chǎng)價(jià)值、按美金進(jìn)行計(jì)算，投資移民申請(qǐng)人必須可以證明TA是這些資產(chǎn)的合法擁有者，而直接或間接獲得的非法資產(chǎn)將不能作為用于投資移民的資本計(jì)算在內(nèi)，所以投資人必須提供相應(yīng)的證明來(lái)證實(shí)自己是通過(guò)合法手段獲取到所有的投資移民資本，移民局的書(shū)面文件指明這些證明包括：(以下內(nèi)容無(wú)需提供全部，只要根據(jù)投資人資金來(lái)源實(shí)際情況酌情提供即可)

資金來(lái)源證明

外國(guó)商業(yè)注冊(cè)記錄

過(guò)去五年中在美國(guó)之外地區(qū)所持有的企業(yè)、個(gè)人退稅記錄

過(guò)去十五年間在美國(guó)之外在任何國(guó)家、地區(qū)獲取的與投資人相關(guān)的民事、刑事法庭文件

投資定義：

投資移民中的投資(Invest)：投資意味著投資人提供資本來(lái)美國(guó)投資，不可以通過(guò)資金投資這個(gè)商業(yè)實(shí)體換回債券、債務(wù)以及其他各種保障性回報(bào)方式。移民局在各種指導(dǎo)文件中強(qiáng)調(diào)，投資移民是一個(gè)有風(fēng)險(xiǎn)性的投資行為，投資人必須實(shí)際愿意承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)投入所需資本。法律條文或移民局的指導(dǎo)意見(jiàn)里不會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)程度進(jìn)行界定。

什么樣的資金來(lái)源可用于投資移民?

在投資移民過(guò)程中，是否能夠證明投資資金來(lái)源和積累過(guò)程和資金轉(zhuǎn)移路徑的合法性都是較終是否能取得臨時(shí)綠卡的關(guān)鍵因素。移民局并未對(duì)資金來(lái)源種類進(jìn)行限制，但不管申請(qǐng)人有多少種獲得投資移民資金的來(lái)源，每一個(gè)來(lái)源必須都有充分的證據(jù)證明資金的合法來(lái)源性。

合法的資金來(lái)源，顧名思義，任何通過(guò)貪污或犯罪行為所獲得的、或無(wú)法證明正當(dāng)來(lái)源的資金均不可用于投資移民所用。此外，沒(méi)有繳稅的收入，以及在美國(guó)在無(wú)合法工作許可的情況下取得的收入也不被認(rèn)為是合法收入。

常見(jiàn)的資金來(lái)源渠道可包括：

投資移民申請(qǐng)人自身的收入，例如工資酬勞、獎(jiǎng)金等;

投資移民申請(qǐng)人的投資收益，例如房地產(chǎn)買賣收益、股票交易收益、公司運(yùn)營(yíng)盈利分紅等;

以資產(chǎn)抵押借貸獲得的貸款，例如通過(guò)抵押房產(chǎn)向銀行獲得的借貸資金，或企業(yè)主用股東權(quán)益做抵押從自己的公司借款;

他人給予投資移民申請(qǐng)人的資金，例如遺產(chǎn)繼承、贈(zèng)予等。

不常見(jiàn)的資金來(lái)源渠道可包括：

彩票中獎(jiǎng);

政府或第三方公司賠償

訴訟中的賠償

移民局做投資移民資料審查并不是要掘地三尺審查申請(qǐng)人祖孫三代，申請(qǐng)人只需集中精力合理證明用于投資移民的這筆資金是合法來(lái)源即可，無(wú)需提供所有個(gè)人資產(chǎn)的來(lái)源證明。

常見(jiàn)資金來(lái)源的首先類，申請(qǐng)人自身收入證明起來(lái)相對(duì)比較容易，由于移民局在審理檢驗(yàn)申請(qǐng)人的申請(qǐng)材料時(shí)，對(duì)認(rèn)為利益不相關(guān)第三方提供的資料可信度更高，所以在提供公司出具的收入證明之外，申請(qǐng)人還可以直接提供銀行出具的工資賬號(hào)流水單、或近年來(lái)的納稅記錄都可以簡(jiǎn)單明了地證明投資人的工資、獎(jiǎng)金酬勞。

第二類申請(qǐng)人的投資收益需注意幾個(gè)地方：

如果申請(qǐng)人擁有自己的私營(yíng)企業(yè)，因?yàn)橥顿Y移民屬于個(gè)人行為，所以投資人要將公司的資金和個(gè)人的收益分開(kāi)，不可以使用公司的資金辦理個(gè)人投資移民。即使是企業(yè)經(jīng)營(yíng)者，也應(yīng)該是通過(guò)公司將分配的紅利存入經(jīng)營(yíng)者個(gè)人賬戶后，經(jīng)營(yíng)者繳納完對(duì)應(yīng)的相關(guān)稅款后，才能將這筆資金用于投資移民。

很多中國(guó)投資移民申請(qǐng)人都通過(guò)賣房獲得投資移民資金，移民局在審查這類資金來(lái)源時(shí)會(huì)格外注意售賣房產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值、申請(qǐng)人是否是售賣房產(chǎn)的所有人、該套房產(chǎn)涉及的購(gòu)房貸款狀況如何。

第三類也是目前中國(guó)投資移民申請(qǐng)人比較常見(jiàn)的一種做法，通過(guò)資產(chǎn)抵押獲得的借貸資金用于投資移民。對(duì)于此類資金，移民局強(qiáng)調(diào)申請(qǐng)人必須證明“債務(wù)是由申請(qǐng)人實(shí)際擁有的資產(chǎn)作為抵押從而獲得的資金”，申請(qǐng)人必須對(duì)債務(wù)負(fù)首要責(zé)任，且抵押品價(jià)值足夠償還債務(wù)金額。

而對(duì)于股東抵押股權(quán)借貸類，移民局會(huì)重點(diǎn)考察該申請(qǐng)人在其公司的股權(quán)金額(抵押值)必須高于借款金額，并且借貸合同中要清楚說(shuō)明借款額、抵押品、利率以及借款目的(用作投資移民)這些關(guān)鍵要素。

第四類目前很多中國(guó)投資移民家庭將子女作為主申請(qǐng)人，這樣就要求父母要先將資金以贈(zèng)予的形式讓渡到孩子名下，簽署有效的贈(zèng)予合同、提供贈(zèng)予人的財(cái)務(wù)背景材料及資金來(lái)源都非常重要。

另外有一點(diǎn)需要引起申請(qǐng)人的注意，在很多情況下移民局還會(huì)要求投資人證明投資移民直接相關(guān)資產(chǎn)的初始資金來(lái)源，例如申請(qǐng)人如果賣房獲得投資資金，那么就要提供當(dāng)年購(gòu)房資金的來(lái)源證明;如果投資人銷售股票獲得投資資金，那么就要證明當(dāng)年購(gòu)買股票的資金來(lái)源;如果投資資金屬于贈(zèng)予所得，那么贈(zèng)予人就要提供原始資金的合法來(lái)源;如果申請(qǐng)人是從自己企業(yè)抵押股權(quán)借貸用于投資移民，那申請(qǐng)人需證明當(dāng)初購(gòu)置該企業(yè)股權(quán)的資金的合法來(lái)源。以此類推，在很多情況下申請(qǐng)人不僅要證明直接用于投資移民的資金來(lái)源，這部分資金的原始投入也要來(lái)路正當(dāng)。

對(duì)資金數(shù)額的要求

按照現(xiàn)行美國(guó)投資移民的相關(guān)規(guī)定，申請(qǐng)移民的投資人需要投入至少100萬(wàn)美金在美國(guó)境內(nèi)的新建、重組或擴(kuò)張的商業(yè)項(xiàng)目上，并為美國(guó)公民、綠卡持有者、或其他具有合法工作身份且正在辦理移民的申請(qǐng)人創(chuàng)造至少10個(gè)全職就業(yè)機(jī)會(huì)，全職員工需要每周至少工作35小時(shí)。

在投資金額方面，其中的例外是投資在目標(biāo)就業(yè)區(qū)(Targeted Employment Area, TEA)，地處符合標(biāo)準(zhǔn)目標(biāo)就業(yè)區(qū)的投資移民項(xiàng)目投資金額可降低至50萬(wàn)美金。

移民局規(guī)定，投資移民申請(qǐng)人可以在滿足特定情況下進(jìn)行組合投資，只要總金額滿足投資要求，且創(chuàng)造至少10個(gè)全職就業(yè)崗位即可。

那么怎樣才滿足組合投資要求呢?舉個(gè)例子，如果一位投資移民申請(qǐng)人選擇的項(xiàng)目并非在目標(biāo)就業(yè)區(qū)，那么TA將拿出至少100萬(wàn)美金的投資金額。100萬(wàn)美金需投資在同一商業(yè)實(shí)體后，可再將資金分別投入到這一商業(yè)實(shí)體的下屬兩個(gè)商業(yè)項(xiàng)目中，但上述商業(yè)實(shí)體需全資擁有這兩個(gè)商業(yè)項(xiàng)目，并且滿足兩個(gè)項(xiàng)目累計(jì)直接創(chuàng)造10個(gè)全職就業(yè)崗位的要求。如果不是區(qū)域中心，只是簡(jiǎn)單地投資在不隸屬于同一公司的不同的商業(yè)項(xiàng)目上，即使投資累計(jì)達(dá)到要求金額、創(chuàng)造了足夠的就業(yè)崗位，依然不符合投資移民要求。

目標(biāo)就業(yè)區(qū)的考核標(biāo)準(zhǔn)

上文已經(jīng)提及，如果在符合標(biāo)準(zhǔn)的目標(biāo)就業(yè)區(qū)投資，原本100萬(wàn)美金的投資金額可降低至50萬(wàn)美金，那么目標(biāo)就業(yè)區(qū)如何定義呢?

以下滿足目標(biāo)就業(yè)區(qū)的兩種情況，兩者取其一即可：

地處偏遠(yuǎn)地區(qū)，在大都市統(tǒng)計(jì)區(qū)(Metropolitan Statistical Area)之外的地區(qū)或者人口少于2萬(wàn)的城鎮(zhèn);

高失業(yè)率地區(qū)，即失業(yè)率至少高于美國(guó)平均水平150%的地區(qū)。(因?yàn)楦呤I(yè)率地區(qū)計(jì)算方式相對(duì)靈活，目前很多TEA滿足第二種情況)。

之所以制定這樣的優(yōu)惠政策，也是為了可以為這些地處偏遠(yuǎn)的、高失業(yè)率地區(qū)帶來(lái)投資、新建商業(yè)項(xiàng)目、刺激地方經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、創(chuàng)造就業(yè)，這也就意味著這個(gè)商業(yè)項(xiàng)目主要的運(yùn)營(yíng)范圍不能離開(kāi)該目標(biāo)就業(yè)區(qū)。如果該商業(yè)項(xiàng)目在多地運(yùn)營(yíng)，那么投資移民申請(qǐng)人就必須證明在目標(biāo)就業(yè)區(qū)運(yùn)營(yíng)的業(yè)務(wù)范圍是整個(gè)商業(yè)項(xiàng)目較重要的環(huán)節(jié)、和創(chuàng)造就業(yè)聯(lián)系較為緊密。

目標(biāo)就業(yè)區(qū)可按照地理、或行政區(qū)域進(jìn)行劃分，證明以下其中一點(diǎn)即可：

證明該區(qū)域是在大都市統(tǒng)計(jì)區(qū)之外、或人口少于2萬(wàn)的城鎮(zhèn)

證明該區(qū)域失業(yè)率至少高于美國(guó)平均水平的150%

由該地區(qū)州政府出具的書(shū)面文件，可證明該地區(qū)雖然地處大都市統(tǒng)計(jì)區(qū)之內(nèi)但在它自己的范圍內(nèi)具有高于美國(guó)平均失業(yè)水平的150%

投資移民規(guī)定州級(jí)政府有權(quán)利根據(jù)地理、或行政區(qū)域劃分規(guī)定目標(biāo)就業(yè)區(qū)，即使該區(qū)域并未滿足“大都市統(tǒng)計(jì)區(qū)之外、或人口少于2萬(wàn)”，只要證明該區(qū)域已達(dá)高失業(yè)率標(biāo)準(zhǔn)即可。州政府在指定目標(biāo)就業(yè)區(qū)之前，需正式通知移民局該州內(nèi)的部門(mén)、委員會(huì)或相關(guān)機(jī)構(gòu)可提供證明該地區(qū)的高失業(yè)率，并由相關(guān)機(jī)構(gòu)致信移民局提供相關(guān)證據(jù)。

以上就是美國(guó)移民投資審核標(biāo)準(zhǔn)的相關(guān)內(nèi)容。說(shuō)了這么多，你是不是已經(jīng)開(kāi)始心動(dòng)了呢?洲際移民有豐富的移民經(jīng)驗(yàn)，成功率非常高，是您移民的不二選擇。更多相關(guān)信息敬請(qǐng)關(guān)注洲際移民官網(wǎng)。我們將竭誠(chéng)為您服務(wù)。

移民政策持續(xù)更新中網(wǎng)站信息可能更新不及時(shí)，詳細(xì)情況可以點(diǎn)擊在線咨詢或撥打客服電話專業(yè)顧問(wèn)為您解答較新移民項(xiàng)目。

注：本文僅作為疑問(wèn)解答參考，不涉及具體投資建議。由于移民政策的時(shí)效性和變動(dòng)性較大，如需了解全新移民政策請(qǐng)咨詢?cè)诰€客服或微信電話聯(lián)系我們的專業(yè)顧問(wèn)。